英国警方近期公布，在过去5年里，英国48支警察部队中有12支部队缴获了加密货币，按缴获时的兑换汇率来计算，这些加密货币总价值超过3.22亿英镑，约合人民币28亿元。在被没收的加密货币中，比特币占99.9%以上，还有以太坊、暗黑币、门罗币与大零币等。在如此巨大的利益链条中，加密货币为传统犯罪提供了更便捷和隐蔽的交易手段。2017年英国警方就开始着手加密货币追踪技术的培训，当时具备警方背景的“N8治安研究合作组”（N8 Policing Research Partnership）发布的一份报告称，犯罪分子更喜欢在勒索软件、暗网活动等犯罪活动中使用加密货币，而比特币是非法活动中最受青睐的加密货币。

加密货币的犯罪案例

加密货币在犯罪领域应用广泛，但主要还是集中在洗钱、毒品等违禁品交易以及计算机勒索病毒等领域。2021年4月英媒《伯明翰直播》报道，英国法院审判了利用暗网进行毒品交易的两名毒贩，并没收了价值350万英镑的比特币，约合人民币3022万元。

来自伯明翰的贩毒团伙成员杰哈兹布·阿马尔和萨拉赫丁·瓦萨米在英国境内使用了社交媒体软件（APP）进行毒品交易，他们通过名为“LetsWork”和“TheOnlyLw”的APP向瘾君子推送毒品信息，同时软件可以自动接单，甚至可以推送因疫情影响毒品销售的最新消息。如此“便捷”与“智能”的销售方式让瘾君子们感受到了贴心的服务，而颇具商业头脑的毒贩还在毒品上打上“LW”两个字母的商标，形成了品牌效应。

印有商标并且公然在社交媒体上进行如此嚣张的毒品交易早被英国警方盯上。2020年7月大都会警察局和西米德兰兹郡的警探在伯明翰一家邮局附近拦下了驾驶中的瓦萨米，他把毒品隐藏在汽车的液压控制台中，里面装有将近1.5公斤的海洛因和可卡因。警方同时还在车上发现了61个装有A类药物的包裹，收件人涉及英格兰、威尔士、苏格兰和北爱尔兰等地。警方顺藤摸瓜，在伯明翰考文垂路的毒品藏匿点当场抓获阿马尔，当时他正在准备另外20个毒品包裹，警方还收缴了其它作案工具以及加密钱包。警方通过对APP的交易记录查明，这两名毒贩通过加密货币的账户收到了370万英镑的加密货币，而阿马尔的个人银行账户也收到了1.4万英镑。最终，阿马尔被判处13年半的监禁，瓦萨米被判10年半，而他们的非法所得也将被警方在举行听证会后予以没收充公。

伦敦警察厅的南部特别犯罪指挥部的达米安·希尔警长对此次行动非常满意，他说：“伦敦警察厅无论以传统方式还是在网络上，都有力地打击了犯罪组织。阿马尔和瓦萨米错误地认为他们可以在网上进行价值数百万英镑的毒品交易而不会受惩罚，但我的团队与伦敦警察厅经济犯罪小组和网络犯罪小组密切合作，我们有能力打击在网络和社交媒体应用上进行的此类有组织犯罪。任何意图通过加密货币在网上订购非法毒品的人都应该意识到这样的行为并不是毫无破绽，这样做不仅要受到法律制裁，而且他们会把自己的姓名和家庭地址泄露给犯罪网络，让其家人也暴露在危险之中。”

除了毒品交易，加密货币洗钱也成为了犯罪分子另外的重要手段。2021年5月，英国国家打击犯罪局声称“在多个犯罪类型中使用加密货币来洗钱的案件已经增加了”。作为打击非法使用加密货币行动的一部分，英国金融行为监管局（FinancialConduct Authority，下文简称FCA）已投资50万英镑聘请外部顾问，就加密货币带来的洗钱和恐怖融资风险对相关企业的员工进行了培训。

2021年10月英国林肯郡警方逮捕了一名涉嫌利用虚假网站进行洗钱的17岁少年，涉案金额高达200万英镑的比特币（约合人民币1727万元）。其实他的作案手段并不高明，据负责此案的检察官透露，这位少年制作了一个假的知名礼品销售网站“Love2Shop”来诱使消费者支付购物券。而为了打开销路，他花钱在谷歌网站上为这个假网站做了广告，而当消费者发现上当受骗后向有关部门报案，真正的“Love2Shop”网开始调查这个假网站。尽管不得已而收手，但在撤下假网站时，他已收获颇丰。当然，他无法直接将这些非法获得的钱变现，他把非法获取的钱兑换了价值不菲的比特币，完成了洗钱行为。在被逮捕时，警方在他电脑里发现了48个比特币以及少量的其他加密货币。

数额更大的洗钱案发生在2021年7月，英国大都会警方接连破获两起涉案金额巨大的加密货币洗钱案。伦敦警方于2021年7月13日宣称缴获1.8亿英镑的加密货币，而就在6月，一名39岁的女子因涉嫌洗钱被捕，警方缴获1.14亿英镑的加密货币。这两起案件总涉案金额竟达2.94亿英镑，约合人民币26亿元。

如果说前两种犯罪形式让警方头疼的话，那么，勒索软件案件则是企业老板的噩梦。总部位于伦敦的全球外币兑换专业机构通济隆（Travelex）公司在2020年1月11日遭受勒索软件攻击后，向黑客支付了近 230 万美元的比特币赎金。

这家英国公司的網络在2020年新年前夕被网络犯罪分子通过勒索软件注入渗透。通济隆公司在袭击发生后不久向媒体证实了这次袭击，公司系统因为勒索软件而导致离线状态已有数周的时间，不得不向绑匪黑客支付了大约285个比特币的赎金来恢复公司的网络问题。这款恶意软件名为“Sodinokibi”（或“REvil”）在2020年早些时候开始入侵多家公司并泄露被盗数据，遭受攻击的企业也包括中国的鼎晖投资集团投资公司等多家知名企业。企业的技术力量对此类勒索软件毫无办法，而且英国警方对于此类勒索案件的赎金支付无权过问，但英国国家犯罪局（NationalCrime Agency）强烈建议受害者不要屈服于犯罪分子的要求，因为这样只会让他们更加肆无忌惮。值得注意的是，随着新冠疫情的肆虐，勒索软件攻击案件数量有所增加，因为黑客在线时间更长并且更加活跃。

英国警方的困境

通过这几个案例可以看出，英国警方对牵涉到加密货币的案件进行侦查时，主要面临三个困难：一、如何找到加密货币的持有者？二、即使找到嫌疑人，却因缺乏法律授权而无法采取任何有效措施。三、警方的破解技术远落后于加密技术。加密货币的设计是去中心化的，没有身份标识，所以，警察在寻找交易记录时没有可以求助的权威机构，也没有任何中央的权威机构可以在国家的要求下交出这些加密货币。

加密货币只会留下极少的数字指纹，而且很难被发现。尽管警方可以很容易地根据某个姓名或地址搜索所有英国银行的账户，但加密货币钱包可以是电脑上的一个很小的、难以描述的文件，或者是写在纸片上简单的一封电子邮件地址，因此没有物证可找。调查毒品、欺诈或洗钱案件的警察可能永远不会发现有关联加密货币钱包的迹象。即使找到钱包，也存在法律障碍。

英国早在2002年就颁布《犯罪收益法》，其赋予警方一定的冻结资金的权力。如果警方怀疑现金来自犯罪活动，即使尚未定罪，警方也可以冻结现金。但目前这部法律中，加密货币不是现金，因此缺少罚没加密货币在内的非现金财产的权力。尽管加密货币在本质上被当作现金使用，但也只能在定罪之后才可以没收相关的加密货币，定罪之前警方没有权力没收。最后，也是最重要的一个问题是，加密货币受到了极其强大的加密保护，警方即便发现了加密钱包，但如果没有嫌疑人的密钥，他们也是无能为力的。

英国国家犯罪局的技术警官哈洛普解释说：“如果我们想要快速破解加密的笔记本电脑和U盘，是很困难的。除非嫌疑人写下了他们的密码，而这种情况发生的频率比你想象的要高。”这听起来很愚蠢，但偶尔的确会发生这种“愚蠢”的事情，犯罪分子会留下强有力的证据。哈洛普还说，像曼彻斯特警方这样的大型警察部队在破解密钥这一领域已经非常领先，但他们也仅仅停留在“了解”加密货币技术的层面。

推动解决加密货币犯罪问题

FCA已将其年度金融犯罪报告框架扩展至加密货币业务，这意味着，加密货币交易所和相关网络运营商必须从2022年3月30日起履行年度金融报告的义务，以排查加密货币犯罪的活动。根据反洗钱条例，加密资产相关公司需要提交业务部分的相关数据。同时英国税务海关总署需要在3月底之前發布加密货币税收指南，涉及买卖交易型代币（exchange token）、兑换代币、挖矿行为、提供商品或服务换取交易型代币的公司或企业都有责任缴税。

除此之外，2022年1月，英国下议院议员丽莎·卡梅伦也在推动政府加密货币的相关立法工作。英国《金融时报》称，英国国会议员和上议院议员成立了“加密和数字资产小组”，以确保英国加密货币行业的规则“支持创新”。这个跨党派组织旨在保护投资者免受金融犯罪侵害，丽莎表示：“对于该行业来说，所有人都处在一个关键的时刻，因为全球政策制定者也在评估自己对加密货币的做法，以及未来应该如何监管加密货币。”而英国加密行业自律贸易组织“CryptoUK”支持丽莎创建加密和数字资产小组的提议，该集团计划在2022年花费超过6万美元来支持丽莎的想法，计划的重点是围绕加密资产教育工作的开展。

涉及银行的《洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例》也于2020年1月应用于加密货币交易所。这个条例允许用户以类似于银行的方式交易和存储加密货币。这要求交易所的所有用户需要在FCA先注册，对客户身份进行检查，并报告任何可疑情况。财政部和内政部2020年12月发布的一份联合报告称，这一程序确实可以帮助警方破案。例如，一家匿名英国加密货币交易所向英国国家犯罪局提交了一份可疑活动的报告，帮助北爱尔兰警察局没收了数量不详的比特币。当加密货币被存储在交易所时，它们实际上停止了去中心化，加密货币就有了身份标识。交易所本身拥有这些硬币，只是为客户管理它们。因此，警方可以向运营该交易所的公司索取信息并罚没资金。

当然，并不是所有犯罪分子都会把加密货币放在交易所，他们会自己持有加密货币。这就不得不提到另一项非常重要的立法工作，就是对2002年《犯罪收益法案》的修正，这将极大赋予警方对加密货币的监管力度。修改后的法案，将加密货币分类为现金，而不是财产。在此之前，有组织的犯罪分子可以用加密货币、黄金以及昂贵的手表等作为交易货币，只要他们没有被抓住犯罪就不会被起诉，该法案的出台就是为了结束这种情况。

2022年1月，英国政府还公布了对加密货币广告进行严格限制的计划，强化后的规则主要集中体现在限制了广告中可能出现的对消费者造成伤害的误导性声明。同时英国财政部称，加密资产在英国公民中越来越受欢迎，但由于对加密货币实际是什么的了解越来越少，消费者容易遭受欺诈。这也说明了加密货币引发的犯罪行为已经日益大众化。

（责编：南名俊岳）

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